解放軍文職招聘考試銀行結算賬戶的對賬管理-解放軍文職人員招聘-軍隊文職考試-紅師教育
發(fā)布時間：2017-11-24 15:19:11銀行結算賬戶的對賬管理銀行結算賬戶的存款人應與銀行按規(guī)定核對賬務。存款人收到對賬單或對賬信息后，應及時核對賬務并在規(guī)定期限內(nèi)向銀行發(fā)出對賬回單或確認信息。（2）Y銀行的工作人員在A企業(yè)沒有基本存款賬戶開戶許可證的情況下，就為其辦理一般存款賬戶的開戶手續(xù)，屬于開戶審查不嚴的行為，違反了有關銀行結算賬戶管理規(guī)定。根據(jù)《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》第十八條的規(guī)定，存款人申請開立一般存款賬戶，應向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件、基本存款賬戶開戶許可證和借款合同或其他有關證明。本例中，A企業(yè)的財務科長于10月9日在Y銀行開立了一般存款賬戶，而X銀行的工作人員10月11日才攜帶A企業(yè)的基本存款賬戶開戶資料到當?shù)刂袊嗣胥y行辦理核準手續(xù)，由此可確定開立該一般存款賬戶時，當?shù)刂袊嗣胥y行尚未向A企業(yè)核發(fā)基本存款賬戶開戶許可證，Y銀行為其開立一般存款賬戶違反了上述規(guī)定。（3）X銀行工作人員在為A企業(yè)開立一般存款賬戶的當天即為其辦理轉賬手續(xù)違反了有關銀行結算賬戶管理規(guī)定。根據(jù)《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》第三十八條的規(guī)定，存款人開立單位銀行結算賬戶，自正式開立之日起3個工作日后，方可辦理付款業(yè)務。因此，X銀行工作人員不應在A企業(yè)開戶的次日即為其辦理了轉賬業(yè)務?！度嗣駧陪y行結算賬戶管理辦法》之所以這樣規(guī)定，一是為了確保開戶銀行有充足的時間對存款人的真實身份和開戶資料進行必要的調查核實；二是在一定程度上防止不法分子利用虛假的證明文件騙取銀行開立結算賬戶，進行詐騙、洗錢等犯罪活動。
解放軍文職招聘考試國家對出版物市場的管理-解放軍文職人員招聘-軍隊文職考試-紅師教育
發(fā)布時間：2017-12-21 20:18:285.5 國家對出版物市場的管理 （P160）一、關于出版物市場管理的一般規(guī)定1.國家對出版物的總發(fā)行、批發(fā)、零售等實行許可證制度。2.國家允許設立從事圖書、報紙、期刊、電子出版物發(fā)行活動的中外合資經(jīng)營企業(yè)、中外合作經(jīng)營企業(yè)和外資企業(yè)，允許設立從事音像制品發(fā)行活動的中外合作經(jīng)營企業(yè)；其中，從事圖書、報紙、期刊經(jīng)營的連鎖業(yè)務，連鎖店超過30家的，不允許外資控股。外商可以投資出版物總發(fā)行、批發(fā)、零售、連鎖經(jīng)營企業(yè)。設立這些，需報出版行政主管部門審批，并報商務部門辦理外商投資審批手續(xù)。商務部門批準后，再領取《出版物經(jīng)營許可證》。3.出版單位不得委托未取得《出版物經(jīng)營許可證》的單位發(fā)行出版物。4.任何發(fā)行單位不得發(fā)行有下列情形之一的出版物：含有《出版管理條例》第二十五、第二十六條禁止內(nèi)容的，未經(jīng)批準擅自出版的，偽造、假冒出版單位名稱的，非法進口的，中小學教科書未經(jīng)依法審定的，侵犯他人著作權的或專有出版權的，行政主管部門明令禁止發(fā)行的。5.發(fā)行中小學教科書的發(fā)行單位，應經(jīng)總署批準。其他任何單位和個人不得從事中小學教科書的出版、發(fā)行業(yè)務。6.從事出版物發(fā)行的單位或個人須將出版物發(fā)行進銷貨清單等有關非財務票據(jù)保存2年以上，備查。二、關于出版物總發(fā)行的規(guī)定（P161）1.須具備一定條件（主營業(yè)務、發(fā)行員資格等級、發(fā)行設備和場所、企業(yè)注冊資本、計算機管理條件和管理制度等方面，符合國家規(guī)定）并批準獲得總發(fā)行權。2.總發(fā)行單位可以從事批發(fā)、零售業(yè)務。3.出版單位擁有本版出版物的總發(fā)行權。由出版單位發(fā)行部門改制形成的發(fā)行企業(yè)，按設立總發(fā)行單位的規(guī)定辦理審批手續(xù)并獲準后，可以從事本版出版物的總發(fā)行業(yè)務。4.出版單位不得向沒有總發(fā)行權的單位轉讓或變相轉讓總發(fā)行權。三、關于出版物分銷的規(guī)定（P162）（一）對分銷的共同性規(guī)定1.出版物分銷企業(yè)應從合法的出版、發(fā)行單位進貨，不得擅自更改出版物的版權頁。2.出版物分銷企業(yè)不得超范圍經(jīng)營；《經(jīng)營許可證》應在經(jīng)營場所明顯處張掛，不得涂改、變造，不得以任何形式出售、出借、出租或轉讓。3.不得張貼和散發(fā)載有違法違規(guī)內(nèi)容的或載有欺詐性文字的征訂單、廣告和宣傳畫。4.發(fā)行進口出版物的，必須從依法設立的出版物進口經(jīng)營單位進貨。（二）對出版物批發(fā)的規(guī)定（P162）1.依法設立的企業(yè)具備一定條件并經(jīng)審批取得出版物批發(fā)權后，可從事批發(fā)業(yè)務。具備一定條件指：須在發(fā)行員職業(yè)資格等級，發(fā)行設備、場所，企業(yè)注冊資本和計算機管理條件等方面，符合國家規(guī)定。2.出版單位設立批發(fā)其他單位出版物的發(fā)行企業(yè)，應按設立批發(fā)企業(yè)的規(guī)定辦理審批手續(xù)。出版單位可設立發(fā)行本版出版物的不具備法人資格的發(fā)行分支機構，須于分支機構設立后15日內(nèi)持有關材料報分支機構所在地省局備案。3.出版單位不得委托無批發(fā)權的批發(fā)或代理批發(fā)。（三）對出版物零售的規(guī)定（P163）1. 依法設立的企業(yè)具備一定條件并經(jīng)審批取得出版物零售資格后，可從事零售業(yè)務。具備一定條件指：須在發(fā)行員職業(yè)資格等級，銷售場所等方面，符合國家規(guī)定。2.出版單位設立零售其他單位出版物的發(fā)行企業(yè)，應按設立零售企業(yè)的規(guī)定辦理審批手續(xù)。（四）對出版物連鎖經(jīng)營的規(guī)定（P163）1.依法設立的企業(yè)具備一定條件并經(jīng)審批后，可從事連鎖經(jīng)營業(yè)務。具備一定條件指：須在發(fā)行員職業(yè)資格等級，發(fā)行設備、場所，企業(yè)注冊資本、直營連鎖門店數(shù)量、連鎖經(jīng)營的組織形式和經(jīng)營方式，相應的計算機管理條件和管理制度等方面，符合國家規(guī)定。2.直營連鎖門店不須單獨辦理《出版物經(jīng)營許可證》，可憑總部的許可證復印件到所在地縣級出版行政主管部門備案后，到工商部門依法領取營業(yè)執(zhí)照。3.非直營連鎖門店應按設立零售企業(yè)的審批規(guī)定辦理相應手續(xù)。
解放軍文職招聘考試證券公司監(jiān)督管理條例-解放軍文職人員招聘-軍隊文職考試-紅師教育
發(fā)布時間：2017-10-19 11:01:43證券公司監(jiān)督管理條例期貨公司的業(yè)務許可制度 期貨公司業(yè)務實行許可制度，由國務院期貨監(jiān)督管理機構按照其商品期貨、金融期貨業(yè)務種類頒發(fā)許可證。期貨公司除申請經(jīng)營境內(nèi)期貨經(jīng)紀業(yè)務外，還可以申請經(jīng)營境外期貨經(jīng)紀。期貨投資咨詢以及國務院期貨監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他期貨業(yè)務。證券公司依法履行誠信義務的規(guī)定如下：（1） 證券公司與客戶簽訂證券交易、委托證券資產(chǎn)管理融資券資產(chǎn)管理融資融券等業(yè)務合同，應當事先指定專人向客戶講解有關業(yè)務規(guī)則和合同內(nèi)容，并將風險揭示書交由客戶簽字確認。（2） 證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務、融資融券業(yè)務應當按照規(guī)定編制對賬單，按月寄送證券公司與客戶，對對賬單送交時間或者方式另有約定的從其約定。（3） 證券公司應當建立信息查詢制度，保證客戶在證券公司營業(yè)時間內(nèi)，能夠隨時查詢其委托記錄交易記錄，證券和資金余額以及證券公司業(yè)務經(jīng)辦人員和證券經(jīng)紀人的姓名、執(zhí)業(yè)證書、證券經(jīng)紀人、證書編號等信息。（4） 客戶認為有關信息記錄與實際情況不符的，可以向證券公司或者國務院證券監(jiān)督管理機構投訴，證券公司應當指定專門負責處理客戶投訴，國務院證券監(jiān)督管理機構應當根據(jù)客戶的投訴采取相應措施。（5） 證券公司不得違反規(guī)定委托其他單位或者個人進行招攬客戶服務產(chǎn)品銷售活動。（6） 證券公司向客戶提供投資建議，不得對證券價格的漲跌或者市場走勢做出確定性的判斷。（7） 證券公司及其從業(yè)人員不得利用向客戶提供投資建議而謀取不正當利益。（8） 證券公司應當建立并實施有效的管理制度，防范其從業(yè)人員直接或者以化名、他人名義，持有、買賣投票和收受他人贈送的股票。證券公司應當按照規(guī)定提取一般風險準備金用于彌補經(jīng)營虧損。證券公司股東出資的規(guī)定證券公司股東出資的規(guī)定如下：(1) 證券公司的股東應當用貨幣或者證券公司經(jīng)營必需的非貨幣財產(chǎn)出資。證券公司股東的非貨幣財產(chǎn)出資總額不得超過證券公司注冊資本的30%.(2) 證券公司股東的出資，應當經(jīng)具有證券、期貨相關業(yè)務資格的會計師事務所驗資并出具證明：出資中的非貨幣財產(chǎn)，應當經(jīng)具有證券相關業(yè)務資格的資產(chǎn)評估機構評估(3) 在證券公司經(jīng)營過程中，證券公司的債權人將其債權轉為證券公司股份的，不受有關規(guī)定的限制 證券公司變更公司章程重要條款的規(guī)定 證券公司變更注冊資本、業(yè)務范圍、公司形式或者公司章程中的重要條款，合并、分立、設置、收購或者撤銷內(nèi)分支內(nèi)機構，變更境內(nèi)分支機構的營業(yè)場所，在境外設立、收購、參與證券經(jīng)營機構，應當經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構批準公司章程中的重要條款，是指規(guī)定下列事項的條款：（1） 證券公司的名稱、住所（2） 證券公司的組織機構及其產(chǎn)生辦法、職權、議事規(guī)則（3） 證券公司對外投資、對外提供擔保類型、金額和內(nèi)部審批程序（4） 證券公司的解散事由與清算方法（5） 國務院證券監(jiān)督管理機構要求證券公司章程規(guī)定的其他事項證券公司為客戶開立證券賬戶管理的有關規(guī)定證券公司為客戶開立證券賬戶管理的有關規(guī)定如下：（1） 證券公司受證券登記結算機構委托，為客戶開立證券賬戶，應當按照證券賬戶管理規(guī)則，對客戶申報的姓名或者名稱、身份的真實性進行審查（2） 同一客戶開立的資金賬戶和證券賬戶的姓名或者名稱應當一致。證券公司為證券資產(chǎn)管理客戶開立的證券賬戶，應當自開戶之日起3個交易日內(nèi)報證券交易所備案；證券公司不得將客戶資金賬戶、證券賬戶提供他人使用 證券公司客戶交易結算資金管理的規(guī)定證券公司客戶交易結算資金管理的規(guī)定如下：（1） 客戶的交易結算資金、證券資產(chǎn)管理客戶的委托資產(chǎn)屬于客戶，應當與證券公司、指定商業(yè)銀行、資產(chǎn)托管機構的自有資產(chǎn)相互獨立、分別管理（2） 非因客戶本身債務或者法律規(guī)定的其他情形，任何單位或這個人不得對客戶的交業(yè)務易結算資金、委托資產(chǎn)的申請查封、凍結或者強制執(zhí)行（3） 除下列情況外，不得動用客戶的交易結算資金或者委托資金① 客戶進行證券的申購、證券交易的結算或者客戶提款② 客戶支付與證券交易有關傭金、費用或者稅款③ 法律規(guī)定的其他情形 ..
