2020年考試經(jīng)濟(jì)常識積累：壟斷協(xié)議
什么是壟斷協(xié)議壟斷協(xié)議是指兩個(gè)或者兩個(gè)以上的經(jīng)營者（包括行業(yè)協(xié)會等經(jīng)營者團(tuán)體），通過協(xié)議或者其他協(xié)同一致的行為，實(shí)施固定價(jià)格、劃分市場、限制產(chǎn)量、排擠其他競爭對手等排除、限制競爭的行為。中華人民共和國反壟斷法第十三條：壟斷協(xié)議，是指排除、限制競爭的協(xié)議、決定或者其他協(xié)同行為。壟斷協(xié)議的分類壟斷協(xié)議分為橫向壟斷協(xié)議和縱向壟斷協(xié)議，是指兩個(gè)或兩個(gè)以上的經(jīng)營者以協(xié)議、決議或其他聯(lián)合方式實(shí)施的限制競爭行為。哪些情況是橫向壟斷協(xié)議，哪些情況是縱向壟斷協(xié)議，哪些情形又不算壟斷協(xié)議呢？1、橫向壟斷協(xié)議首先，橫向壟斷協(xié)議是指具有競爭關(guān)系的經(jīng)營者之間達(dá)成的一系列協(xié)議。我國《反壟斷法》第十三條也明確列舉了一些經(jīng)營者之間達(dá)成壟斷協(xié)議的情形。（1）固定或者變更商品價(jià)格；（2）限制商品的生產(chǎn)數(shù)量或者銷售數(shù)量；（3）分割銷售市場或者原材料采購市場；（4）限制購買新技術(shù)、新設(shè)備或者限制開發(fā)新技術(shù)、新產(chǎn)品；（5）聯(lián)合抵制交易；（6）國務(wù)院反壟斷法機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他壟斷協(xié)議。2、縱向壟斷協(xié)議縱向壟斷協(xié)議是指經(jīng)營者與交易相對人達(dá)成的壟斷協(xié)議，其表現(xiàn)為：（1）固定向第三人轉(zhuǎn)售商品的價(jià)格；（2）限定向第三人轉(zhuǎn)售商品的最低價(jià)格；（3）國務(wù)院反壟斷法機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他壟斷協(xié)議。3、不構(gòu)成壟斷協(xié)議的情形：（1）為改進(jìn)技術(shù)、研究開發(fā)新產(chǎn)品的；（2）為提高產(chǎn)品質(zhì)量、降低成本、增加效率，增進(jìn)效率，統(tǒng)一產(chǎn)品規(guī)格、標(biāo)準(zhǔn)或者實(shí)行專業(yè)化分工的；（3）為提高中小經(jīng)營者經(jīng)營效率，增強(qiáng)中小經(jīng)營者競爭力的；（4）為實(shí)現(xiàn)節(jié)約能源、保護(hù)環(huán)境、救災(zāi)救助等社會公共利益的；（5）因經(jīng)濟(jì)不景氣，為緩解銷售量嚴(yán)重下降或者生產(chǎn)明顯過剩的；（6）為保障對外貿(mào)易和對外經(jīng)濟(jì)合作中的正當(dāng)利益的；（7）法律和國務(wù)院規(guī)定的其他情形。上述（1）~（5）項(xiàng)，經(jīng)營者還應(yīng)當(dāng)證明所達(dá)成的協(xié)議不會嚴(yán)重限制相關(guān)市場的競爭，并且能夠使消費(fèi)者分享由此產(chǎn)生的利益。A．甲市銷售排名前五的手機(jī)銷售門店召開會議，指定下半年各類手機(jī)產(chǎn)品的最低價(jià)格B．乙市四家最大的面包店把全市五十家面包店組織在一起，協(xié)議指定采購某品牌面粉C．丙市七家米粉廠互相約定，各米粉廠只能在劃定的區(qū)域內(nèi)銷售米粉D．丁市某電器生產(chǎn)公司和八家電器銷售公司約定對外批發(fā)電器的銷售價(jià)格壟斷協(xié)議，是指排除、限制競爭的協(xié)議、決定或者其他協(xié)同行為。其中橫向壟斷協(xié)議是指具有競爭關(guān)系的經(jīng)營者達(dá)成壟斷協(xié)議：縱向壟斷協(xié)議是指經(jīng)營者與交易相對人達(dá)成壟斷協(xié)議。根據(jù)《反壟斷法》第13條的規(guī)定，禁止具有競爭關(guān)系的經(jīng)營者達(dá)成下列壟斷協(xié)議：（一）定或者變更商品價(jià)格：（二）限制商品的生產(chǎn)數(shù)量或者銷售數(shù)量；（三）分割銷售市場或者原材料采購市場：（四）限制購買新技術(shù)、新設(shè)備或者限制開發(fā)新技術(shù)、新產(chǎn)品；（五）聯(lián)合抵制交易：（六）國務(wù)院反壟斷執(zhí)法機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他壟斷協(xié)議。根據(jù)《反壟斷法》第14條的規(guī)定，禁止經(jīng)營者與交易相對人達(dá)成下列壟斷協(xié)議：（一）固定向第三人轉(zhuǎn)售商品的價(jià)格：（二）限定向第三人轉(zhuǎn)售商品的最低價(jià)格：（三）囯務(wù)院反壟斷執(zhí)法杋構(gòu)認(rèn)定的其他壟斷協(xié)議。A項(xiàng)中手機(jī)銷售門店之間屬于具有競爭關(guān)系的經(jīng)營者，他們圍定或者變更商品價(jià)格的協(xié)議屬于橫向壟斷協(xié)；B項(xiàng)中所有的面包店之間屬于具有競爭關(guān)系的經(jīng)營者，他們分割原材料采購市場的協(xié)議屬于橫向壟斷協(xié)議；C項(xiàng)中七家米粉廠之間屬于具有競爭關(guān)系的經(jīng)營者，他們的分割銷售市場的協(xié)議屬于橫向壟斷協(xié)議；D項(xiàng)電器生產(chǎn)公司與銷售公司之間是經(jīng)營者與交易相對人的關(guān)系，他們之間固定向第三人轉(zhuǎn)售商品的價(jià)格的協(xié)議屬于縱向壟斷協(xié)議。因此，D項(xiàng)與A、B、C三項(xiàng)不同。
解放軍文職招聘考試法人型聯(lián)營協(xié)議書-解放軍文職人員招聘-軍隊(duì)文職考試-紅師教育
發(fā)布時(shí)間：2017-11-2416:20:25法人型聯(lián)營協(xié)議書甲方：乙方：經(jīng)濟(jì)性質(zhì)：經(jīng)濟(jì)性質(zhì)：雙方本著互惠互利、共同發(fā)展的原則，經(jīng)充分協(xié)商，決定聯(lián)合出資建立公司，特訂立本協(xié)議。一、聯(lián)營宗旨、聯(lián)營項(xiàng)目與經(jīng)營范圍二、聯(lián)合企業(yè)名稱：地址：隸屬：經(jīng)濟(jì)性質(zhì)：核算方式：三、聯(lián)合出資方式、數(shù)額和投資期限公司投資總額為人民幣元。甲方投資總額元，占投資總額%。甲方以下列作為投資：現(xiàn)金：元；廠房元；折舊率為每年%；機(jī)械設(shè)備元；折舊率為每年%；土地征用補(bǔ)償費(fèi)元；乙方投資：（略）投資繳付日期：四、聯(lián)營成員的權(quán)利與義務(wù)五、利潤分配和風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)六、聯(lián)營企業(yè)的組織機(jī)構(gòu)七、違約責(zé)任1、聯(lián)營成員任何一方未按本協(xié)議第三條依期如數(shù)繳納出資額時(shí)，每逾期（時(shí)間），違約方應(yīng)向公司繳付出資額的%作為違約金。2、由于聯(lián)營成員任何一方違約，造成本協(xié)議不能履行或不能完全履行時(shí)，除應(yīng)按出資額%支付違約金外，守約方有權(quán)要求終止協(xié)議，并要求違約方賠償全部經(jīng)濟(jì)損失。如雙方同意繼續(xù)履行協(xié)議，違約方應(yīng)賠償其違約行為給公司造成的損失。3、對不可抗力情況的處理。4、履行協(xié)議中如發(fā)生糾紛，由各方派代表協(xié)商解決。八、本協(xié)議生效之日，即公司董事會成立之時(shí)。公司董事會負(fù)責(zé)注冊登記，開設(shè)銀行帳戶和其他籌建事宜。九、本協(xié)議一式份，雙方各執(zhí)一份，公司存一份，協(xié)議副本一式份，送各存一份。甲方：（蓋章）乙方：（蓋章）法定代表人：法定代表人：銀行帳戶：地址：地址：
解放軍文職招聘考試歐洲貨幣貸款協(xié)議-解放軍文職人員招聘-軍隊(duì)文職考試-紅師教育
發(fā)布時(shí)間：2017-09-2017:47:31歐洲貨幣貸款協(xié)議。歐洲貨幣貸款泛指一國銀行以其非所在地國貨幣提供的貨款。作為離岸交易，歐洲貨幣貸款最大的法律特點(diǎn)是不受貸款貨幣發(fā)行國的法律管制；其重要的商業(yè)特點(diǎn)之一是，在歐洲貨幣貸款中，貸款銀行取得貸款資金的方式與一般的做法不同；貸款銀行的資金有時(shí)是自有資本，但在大多數(shù)情況下，是從其他銀行拆借而來的，拆入時(shí)需要支付一定的利息。貸款銀行再將這筆拆入的資金轉(zhuǎn)貸給借款人時(shí)，收取的利息當(dāng)然要高于支出的利息，二者之間的差額就是貸款銀行的毛收益。由于歐洲貨幣貸款的市場風(fēng)險(xiǎn)較大，貸款人需要在貸款協(xié)議中增訂保護(hù)自己利益的特殊條款：（1）補(bǔ)償銀行損失條款:歐洲貨幣貸款采用借短放長方式，即貸款人從同業(yè)拆放市場借入短期貸款，作為轉(zhuǎn)期發(fā)放中、長期貸款的每期款項(xiàng)。這要求借款人恪守約定的時(shí)間提款和還款，使其與貸款人從其他銀行籌資的期限相吻合。其間只要有任何脫節(jié)都回給貸款人造成資金運(yùn)用上的損失。對于這些損失，借款人應(yīng)予賠償。（2）市場動亂條款:歐洲貨幣市場易受政治、經(jīng)濟(jì)等事件影響，如貸款人因此而無法進(jìn)入同業(yè)拆借市場，得另找其他高成本酬資源道。或根據(jù)貸款協(xié)議確定利率出現(xiàn)困難，則借貸雙方應(yīng)本著善意進(jìn)行磋商，以尋求合適的替代利率。一旦協(xié)商不成，貸款人可終止繼續(xù)放貸，同時(shí)有權(quán)要求借款人提前償還已提取的貸款。（3）保護(hù)利差條款:如現(xiàn)行的法律和規(guī)章發(fā)生變化，造成貸款人的貸款成本增加，則這種新成本應(yīng)轉(zhuǎn)由借款人負(fù)擔(dān)，以保證貸款人獲得預(yù)期利差。具體情形：一是銀行管理規(guī)章發(fā)生變化增加了貸款人的籌資成本。二是稅法發(fā)生變化，增加了貸款人維持貸款的成本。典型例子是：貸款利息預(yù)提稅稅率的提高，影響了貸款人的凈利潤。（4）貨幣補(bǔ)償條款:一些國家法律規(guī)定，本國法院對外幣債務(wù)的判決必須以本幣表示和執(zhí)行。對破產(chǎn)企業(yè)外幣債務(wù)的清算也得兌換成本幣計(jì)價(jià)。貸款人在這些國家起訴或申報(bào)債權(quán)獲得的當(dāng)?shù)刎泿牛ㄖЦ敦泿牛┤绮皇琴J款貨幣，則此后貸款人需將支付貨幣兌換成貸款貨幣，以便向其他銀行還款。其間，因匯率變化而給貸款人造成的損失及支出的額外費(fèi)用，應(yīng)由借款人給予補(bǔ)償，且補(bǔ)償請求可以構(gòu)成獨(dú)立的訴因。（5）非法性條款:因貸款協(xié)議所適用的法律及其解釋發(fā)生變化，造成貸款人提供貸款、籌措資金或由借款人繼續(xù)持有未償貸款成為非法行為，則貸款人的貸款義務(wù)遂告終結(jié)，借款人應(yīng)立即提前還貸。此外，歐洲貨幣貸款協(xié)議還有貨幣選擇條款、貨幣供應(yīng)條款及貸款地點(diǎn)等特色條款。三、國際銀團(tuán)貸款協(xié)議。國際銀團(tuán)貸款，又稱國際辛迪加貨款，是兩家或兩家以上的銀行聯(lián)合起來，組成集團(tuán)，共同向借款人提供大額中、長期貸款的國際貸款的國際信貸方式。通過這一貸款方式，借款人可以從多家銀行獲得貸款，容易籌集到巨額資金；對各貸款銀行來說，與銀團(tuán)其他成員共同提供這筆巨額貸款，可以避免單獨(dú)承擔(dān)過大的貸款風(fēng)險(xiǎn)。（一）直接參與型國際銀團(tuán)貸款基本程序及相關(guān)協(xié)議：1、委托組織銀團(tuán)貸款：借款人選擇一家國際大銀行作為經(jīng)理行或牽頭行為其組織貸款。即：先由借款人向經(jīng)理銀行出具委托書，同意經(jīng)理行為其安排銀團(tuán)貸款，并開列擬籌款的金額、利率、期限、貨幣、用途及其他初步的貸款條件。委托書只起信譽(yù)上的作用，本身一般沒有法律效力。在借款人和經(jīng)理行之間不成立委托代理關(guān)系。經(jīng)理行接受委托之后，經(jīng)對交易風(fēng)險(xiǎn)評估，如認(rèn)為可行，則向借款人提交承諾書。其所承擔(dān)的貸款義務(wù)有以下三種情況：A、允諾提供全部貸款，無論能否招摹到足夠的參加行；B、只保證提供部分貸款，其余部分盡其力組成銀團(tuán)籌措；C、對全部貸款均只愿盡其力安排。為留余地，承諾書往往直接或間接規(guī)定（如載明以合同為準(zhǔn)）其僅具有信譽(yù)上的效力而無法律上的拘束力。后兩種情況下，雖然經(jīng)理銀行只負(fù)有限或完全不負(fù)法律責(zé)任，但出于維護(hù)自身商業(yè)信譽(yù)的考慮，事實(shí)上一般都會提供全部貸款。借款人收到經(jīng)理行的承諾書之后，若同意初步的貸款條件，應(yīng)向經(jīng)理行遞交授權(quán)書（具有重要的法律效力），正式授權(quán)經(jīng)理行組織銀團(tuán)。實(shí)踐中，若貸款規(guī)模龐大，經(jīng)理行在接受借款人授權(quán)后，會尋求協(xié)作經(jīng)理行襄助，組成經(jīng)理銀行集團(tuán)一起完成貸款的組織工作。2．銀團(tuán)成員的招募：經(jīng)理行選定后即進(jìn)入組織銀團(tuán)階段。借款人可能會指定某個(gè)或某些銀行參加銀團(tuán)，或一些銀行獲得信息后主動報(bào)名參加，但在大多數(shù)情況下，銀團(tuán)的成員是由經(jīng)理銀行招募而來的。招摹時(shí)，經(jīng)理行通常分發(fā)情況備忘錄。該備忘錄主要說明借款人法律地位、財(cái)務(wù)和經(jīng)營狀況及貸款條件，作為其他銀行決定是否參加銀團(tuán)的參考依據(jù)。情況備忘錄中若有虛假陳述，參加行首先可追究借款人的法律責(zé)任，如將虛假陳述列為違反貸款協(xié)議的違約事件等。實(shí)踐中，參加行往往會選擇對經(jīng)理行提起訴訟。通常，法院如認(rèn)定經(jīng)理行負(fù)有法律責(zé)任，需考慮的因素有：經(jīng)理行參與起草情況備忘錄的程度；虛假陳述內(nèi)容的重要性；參加行參與銀團(tuán)貸款的經(jīng)驗(yàn)；參加行從其他渠道獲得有關(guān)借款人信息的可能性及其對信息的評估能力；虛假陳述與參加行損失之間的因果關(guān)系；經(jīng)理行對起草情況備忘錄是否盡到適當(dāng)注意義務(wù)等。3．貸款協(xié)議的談判與簽署：經(jīng)理行在招摹銀團(tuán)成員的同時(shí)，還通過法律顧問負(fù)責(zé)貸款協(xié)議的起草工作并就此與借款人談判。其間，經(jīng)理行與各參加行之間成立代理關(guān)系；申言之，一旦日后發(fā)現(xiàn)貸款協(xié)議的效力或條款存在瑕疵，經(jīng)理行作為代理人可能負(fù)有相應(yīng)法律責(zé)任。因此，經(jīng)理行常會在貸款協(xié)議中加入免責(zé)條款，但其效力并非絕對。經(jīng)理行與借款人初步談妥貸款協(xié)議后，便交由各參加行審查，定稿后由經(jīng)理行安排銀團(tuán)成員簽署。國際銀團(tuán)貸款協(xié)議與一般性國際定期貸款協(xié)議及歐洲貨幣貸款協(xié)議的條款大部相同，主要區(qū)別在于，前者還包括調(diào)整銀團(tuán)各成員之間關(guān)系的條款，這些條款確立了：（1）按份之債原則：即銀團(tuán)各成員雖按同一貸款協(xié)議發(fā)放貸款，但只就各自的貸款份額與借款人發(fā)生借貸法律關(guān)系，相互間不負(fù)連帶責(zé)任。（2）銀團(tuán)民主原則：即銀團(tuán)部分決策權(quán)交由多數(shù)貸款權(quán)銀行（常指承擔(dān)銀團(tuán)貸款總額1/2或2/3以上的獨(dú)家或多家銀行）掌握。但凡涉及貸款利率降低、期限延長、金額變化及先決條件放棄等重大事宜，仍得由銀團(tuán)成員一致決議；另外一些權(quán)利如訴權(quán)則由銀團(tuán)各成員單獨(dú)行使。（3）比例分享原則：指就借款人的任何還本付息，尤其是銀團(tuán)各成員通過抵消、訴訟或行使擔(dān)保權(quán)益等所得的還款，應(yīng)在銀團(tuán)成員間按各自的貸款份額比例分享。4．代理行的指定：一旦貸款協(xié)議簽署，經(jīng)理行的角色即完成，其與一般參加行處于相同的法律地位。隨之，銀團(tuán)需在其成員中指定一家銀行（一般為原經(jīng)理行）作為代理行負(fù)責(zé)貸款協(xié)議履行的管理工作。首先由貸款協(xié)議規(guī)定其代理職責(zé)，包括充當(dāng)銀團(tuán)成員發(fā)放貸款和借款人償還貸款的中介。往往規(guī)定凡與貸款有關(guān)的一切收支都必須記在代理行名下的一個(gè)獨(dú)立的信托帳戶上。按一些國家的法律，代理行破產(chǎn)時(shí)，該信托帳戶上的款項(xiàng)仍屬銀團(tuán)所有，不列入破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)。其次如果代理行將信托帳戶上的款項(xiàng)挪為他用，在法律上銀團(tuán)向取得這筆款項(xiàng)的第三人追回的可能性較大。此外，代理行還有權(quán)審查借款人是否滿足貸款的先決條件，監(jiān)督借款人的財(cái)務(wù)狀況，對借款人采取違約救濟(jì)措施，定期確定貸款利率（浮動利率）等。在履行這些職責(zé)時(shí)具體權(quán)限大小在實(shí)踐中各不同。另一方面，銀團(tuán)為限制代理行權(quán)限，往往規(guī)定其須聽從多數(shù)貸款權(quán)銀行的指示行事等。除貸款協(xié)議規(guī)定的職責(zé)外，代理行還負(fù)有代理法上的義務(wù)。為盡量避免承擔(dān)這方面的過失責(zé)任，代理行通常要求在貸款協(xié)議中加入相應(yīng)的免責(zé)條款。(二)間接參與型國際銀團(tuán)貸款。在這一類型的銀團(tuán)貸款中，先由牽頭行單獨(dú)與借款人簽訂總的貸款協(xié)議，然后將部分貸款作為資產(chǎn)以適當(dāng)?shù)姆煞绞睫D(zhuǎn)讓給其他參與行，共同組成銀團(tuán)。牽頭行轉(zhuǎn)讓貸款往往最主要是出于為了減少對借款人的風(fēng)險(xiǎn)和規(guī)避各國的強(qiáng)制性法律，也可能是為了滿足銀行監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，提高利潤率，進(jìn)行適當(dāng)?shù)亩愂瞻才诺取?/p>
解放軍文職招聘考試國際融資協(xié)議的共同條款-解放軍文職人員招聘-軍隊(duì)文職考試-紅師教育
發(fā)布時(shí)間：2017-09-2017:46:42國際融資是一種跨國的借貸活動，主要包括國際貸款、國際證券投資和國際租賃等形式。雙方當(dāng)事人都需簽訂有關(guān)協(xié)議明確彼此間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系。各種國際融資協(xié)議都使用一些共同性的標(biāo)準(zhǔn)條款，主要包括一、陳述和保證，是指借款人就與融資協(xié)議有關(guān)的法律和商務(wù)狀況向貸款人作出說明，并保證這些說明的真實(shí)性、完整性和準(zhǔn)確性。其主要內(nèi)容是：（1）對融資協(xié)議合法性的陳述與保證。主要包括：借款人必須是依法注冊成立的實(shí)體；融資協(xié)議的簽訂和履行已獲得借款人有關(guān)機(jī)構(gòu)的合法授權(quán)；融資協(xié)議不違反借款人所在國的法律及借款人組織章程；融資協(xié)議已經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)或許可，各種必備的手續(xù)已辦妥；融資協(xié)議對借款人具有法律約束力和強(qiáng)制執(zhí)行效力；借款人對其財(cái)產(chǎn)享有所有權(quán)及承擔(dān)合法經(jīng)營的義務(wù)；等等。（2）對借款人財(cái)務(wù)狀況與經(jīng)營狀況的陳述與保證。主要包括：借款人最新的會計(jì)報(bào)表能真實(shí)地反映借款人的財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營情況；借款人沒有卷入任何可能會減少其資產(chǎn)的司法訴訟或其他程序，也沒有受到此類程序的威脅；借款人沒有不履行對其或?qū)ζ湄?cái)產(chǎn)有任何合同、法律文件或擔(dān)保協(xié)議項(xiàng)下的義務(wù)，也沒有發(fā)生違約事件；借款人沒有在其資產(chǎn)、現(xiàn)在和將來的收入上設(shè)定或認(rèn)可其他擔(dān)保物權(quán)，等等。國際融資實(shí)踐中，貸款人為加強(qiáng)對自己的保護(hù)，有時(shí)不但要求借款人在融資協(xié)議簽定時(shí)保證所作陳述的正確性，而且要求其在整個(gè)融資協(xié)議的有效期內(nèi)始終確保這些陳述真實(shí)無誤，即給予所謂的永久保證。對借款人來說，永久保證是一項(xiàng)沉重的負(fù)擔(dān)。他們往往要求貸款人采取比較靈活的態(tài)度，如對非重大事項(xiàng)免作永久保證，等等。二、先決條件，是指貸款人發(fā)放貸款須以借款人滿足有關(guān)約定的條件為前提。先決條件分為兩類：（一）涉及融資協(xié)議項(xiàng)下全部義務(wù)的先決條件：指只有在某些條件成熟，才能使融資協(xié)議生效或要求貸款人開始履行全部的貸款義務(wù)。這部分先決條件多為借款人必須提供落實(shí)陳述和保證各項(xiàng)具體內(nèi)容的書證和文件。因此，借款人需準(zhǔn)備的法律文件：借款人的組織章程和營業(yè)執(zhí)照，主要用來證明其經(jīng)營性質(zhì)和范圍；借款人有關(guān)機(jī)構(gòu)（如董事會、股東大會）批準(zhǔn)該融資協(xié)議的文件，用以證明借款人承擔(dān)這筆債務(wù)已獲合法授權(quán)；借款人所在國外匯主管當(dāng)局的批準(zhǔn)書，用以證明借款人從國外借款沒有違反本國的外匯管理法；貸款人要求提供的保函或其他擔(dān)保文書，以及有借款人所屬國律師和起草該融資協(xié)議律師出具的法律意見書等。（二）涉及提供每一筆款項(xiàng)的先決條件：國際融資協(xié)議往往規(guī)定貸款人分期提供貸款。在第一次放款之后，借款人的有關(guān)狀況可能會朝著不利于貸款人的方向變化。貸款人往往在融資協(xié)議中規(guī)定，在借款人提取每一筆款項(xiàng)之前，還必須滿足以下各項(xiàng)先決條件：原來的陳述和保證仍然準(zhǔn)確無誤，即符合永久保證的要求；借款人的財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營狀況沒有發(fā)生實(shí)質(zhì)性的不利變化；沒有發(fā)生違約事件或可能構(gòu)成違約的其他事件；沒有出現(xiàn)任何情況使得借款人履行融資協(xié)議項(xiàng)下的義務(wù)受到限制。三、約定事項(xiàng)，指借款人允諾在貨款期限內(nèi)承擔(dān)的一系列作為和不作為的義務(wù)。通過此類條款，貨款人可以控制和督導(dǎo)借款人的經(jīng)營活動，以保證借款人按期還本付息。主要包括：（1）消極擔(dān)保條款。規(guī)定借款人在償還全部貸款之前，不得在自己（有時(shí)還包括其子公司）的資產(chǎn)及收益上，為其他債權(quán)人維持或設(shè)定任何擔(dān)保物權(quán)。此條款意在限制借款人為另一債權(quán)人設(shè)定擔(dān)保權(quán)益，從而使無擔(dān)保權(quán)益的貸款人在順位上不得不在有擔(dān)保權(quán)益的其他債權(quán)人之后。絕對的消極擔(dān)保條款對借款人是一項(xiàng)重負(fù)。因此，應(yīng)借款人要求，往往在融資協(xié)議中設(shè)置一些起舒緩作用的例外情形：最常見的如，在借款人日常經(jīng)營過程中因法律而產(chǎn)生的任何留置權(quán)，可不受消極擔(dān)保條款約束；借款人為其他債權(quán)人設(shè)定擔(dān)保物權(quán)時(shí)，也應(yīng)按比例給予貸款人同等的擔(dān)保權(quán)益，即可免除其消極擔(dān)保責(zé)任，等。（2）平等位次條款。規(guī)定借款人應(yīng)保證，無擔(dān)保權(quán)益的貸款人與借款人其他無擔(dān)保權(quán)益的債權(quán)人處于平等的受償?shù)匚?，不得厚此薄彼。同樣，平等位次條款的效力僅及于借貸雙方，貸款人無權(quán)訴請取消借款人對第三人已作的優(yōu)先清償。但此舉一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，貸款人即可采取加速到期等違約救濟(jì)措施，要求借款人提前償還貸款。然而，一旦借款人進(jìn)入清算程序，因無法排除一些法定優(yōu)先權(quán)的無擔(dān)保債權(quán)，（如公眾的銀行存款、保險(xiǎn)金及工資等），平等位次條款就失去作用。（3）穩(wěn)健經(jīng)營承諾條款。穩(wěn)健經(jīng)營是任何一個(gè)借款人都必須的基本原則，也是貸款人的利益所在。該條款的主要內(nèi)容有：借款人不得違反與借款人、借款人財(cái)產(chǎn)、經(jīng)營活動有關(guān)的法律和行政命令等，除非這種違反不會對借款人造成實(shí)質(zhì)性的不利結(jié)果；借款人應(yīng)按照章納稅；借款人不得放棄其享有的為正常開展業(yè)務(wù)活動所必需的各項(xiàng)權(quán)利；借款人應(yīng)按照其所在行業(yè)的通常標(biāo)準(zhǔn)和慣例進(jìn)行經(jīng)營管理活動，并使其資產(chǎn)處于良好的工作狀態(tài)；以及借款人應(yīng)當(dāng)取得與貸款協(xié)議履行有關(guān)的政府批準(zhǔn)的政府批準(zhǔn)、許可和授權(quán)；等等。（4）財(cái)務(wù)約定事項(xiàng)。主要規(guī)定借款人應(yīng)定期向貸款人報(bào)告自身的財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營狀況，并遵守約定的各項(xiàng)財(cái)務(wù)指標(biāo)：借款人全部資產(chǎn)扣除各項(xiàng)負(fù)債后應(yīng)保持一定數(shù)額資產(chǎn)凈值作為還貸款的資金保證，或限定借款人的負(fù)債對資產(chǎn)凈值的比率；要求借款人的流動資產(chǎn)與流動負(fù)債必須保持一定比例（流動比例），或規(guī)定借款人的最低周轉(zhuǎn)資本額；借款人向股東分派股息必須掌握一定限度，防止分光現(xiàn)金財(cái)源等。根據(jù)財(cái)務(wù)約定條款，貸款人可對借款人的財(cái)務(wù)活動進(jìn)行監(jiān)督和指導(dǎo)，一旦借款人違反這些規(guī)定，貸款人有可能趕在借款人實(shí)際破產(chǎn)之前，要求借款人提前償還貸款。（5）貸款用途條款。規(guī)定借款人必須把全部貸款用于約定的用途，否則貸款使用不當(dāng)，可能會導(dǎo)致借款人的經(jīng)營失敗，以致喪失清償能力。從法律角度看，無論融資雙方是否約定，均應(yīng)注意：貸款不能用于資助違法交易、侵權(quán)及違約行為；不能援助反對友好國家的軍事行動或與本國處于戰(zhàn)爭狀態(tài)的敵對國家；不能用于兼并另一家企業(yè)、公司；不能用于超出借款人經(jīng)營范圍的營業(yè)活動；以及不能用于其他非法目的和違反借貸雙方所在國公共政策的行為等。否則將導(dǎo)致融資協(xié)議無效而無法得到強(qiáng)制執(zhí)行。（6）保持資產(chǎn)條款。主要用于禁止借款人通過一項(xiàng)或一系列相關(guān)或不相關(guān)的行為喪失、轉(zhuǎn)移或耗減其資產(chǎn)，從而使貸款人收回貸款的權(quán)利落空。該條款往往具體規(guī)定除日常經(jīng)營外，借款人不得出售、轉(zhuǎn)讓、出租或以其他方式處置其資產(chǎn)的全部、大部或?qū)嵸|(zhì)部分。與此同時(shí)，該條款經(jīng)常還要求借款人應(yīng)就其資產(chǎn)向聲譽(yù)良好的保險(xiǎn)公司投保，一旦借款人遭受保險(xiǎn)范圍內(nèi)的損失，可以獲得保險(xiǎn)公司的賠償，據(jù)以保持借款人的資產(chǎn)凈值，有的貨款協(xié)議還禁止借款人過度舉債或過度投資等等。（7）保持主體同一性條款。為了防止借款人本身發(fā)生劇烈變動而給貸款人帶來潛在的風(fēng)險(xiǎn)，貸款協(xié)議往往要求借款人保持其主體的同一性：A、未經(jīng)貸款人書面同意，借款人不得改變其經(jīng)營性質(zhì)和范圍；B、禁止借款人與其他公司、企業(yè)合并，以免借款人的資信及資產(chǎn)和負(fù)債發(fā)生重大變化；C、除非貸款人認(rèn)為借款人的重組不會影響其履行貸款協(xié)議的能力，否則借款人不得重組；D、除非得到貸款人同意，否則借款人不得改變其內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)，并應(yīng)保持高級經(jīng)營管理人員的穩(wěn)定；以及E、借款人不得擅自修改公司章程，等。
